5. 新NISAを活かすには「非課税」と「長期積立」の組み合わせが重要

今回は、50歳から65歳までの15年間「月3万円」を新NISAで積み立てた場合のシミュレーション結果を紹介しました。

投資による利益に税金がかからない新NISAは、私たちの将来に向けた資産形成を強力にサポートしてくれる心強い味方です。

今回の試算からも明らかなように、同じ運用期間であっても、設定する利回りや毎月の投資額によって、将来手元に残る資産額には大きな差が生まれます。

しかし、その恩恵を最大限に享受するためには、制度の仕組みを正しく把握し、自身の目標に見合った積立金額や運用期間をあらかじめ丁寧に計画しておくことが不可欠です。

「50代からでは遅い」ということは決してありません。日々変化する経済トレンドや事実を冷静に見極めながら、ライフプランに合ったペースで、新NISAでの資産形成について情報収集してみてはいかがでしょうか。

【免責事項】

  • 本記事は、公開されている公的資料および一般的な情報に基づき作成されたものであり、特定の制度・金融商品・投資行動を推奨するものではありません。
  • 掲載している数値・制度内容・シミュレーション結果は、一定の前提条件のもとでの試算または一般的な事例であり、実際の金額・支給要件・税制・運用成果等を保証するものではありません。制度内容は法改正・自治体運用・経済状況等により変更される可能性があります。
  • 投資に関する記述は、将来の運用成果を示唆または保証するものではなく、元本割れを含むリスクが存在します。本記事上の情報に起因、また関連して生じた損害や損失に関しては一切の責任を負いません。最終的な投資判断は、ご自身の責任において行ってください。

参考資料

中井 里穂