4. 【段階的に増やす資産形成】収入の増加にあわせて積立金額も増やした場合
最初は無理のない少額からスタートし、将来的には投資額を増やしていきたいと計画している方も多いのではないでしょうか。
その場合、キャリアアップや収入の増加といったライフステージの変化に応じて、段階的に積立額をスライドさせていく方法が非常に現実的です。
一例として、最初は毎月1万円から投資を始め、5年が経過するごとに月々の積立額を2万円ずつ引き上げていくと、25年間で投資元本の総額は1500万円に達します。
これを仮に年利3％で運用できたとすると、最終的な資産総額は約1958万円となり、投資した元本の約1.3倍にまで増やすことができる計算です。
この手法のメリットは、初期の経済的負担を最小限に抑えつつ、長く投資を継続しやすい点にあります。生活水準や収入にゆとりができたタイミングで積立額を増やすことで、日々の暮らしに無理を強いることなく、効率よく将来に向けた資産を育てていくことができます。
長期の資産形成において、最も大切なのは「途中でやめずに続けること」です。
まずは少額から始め、余裕が出てきたら積立額を見直すことで、現実的かつ着実に資産を増やしていきましょう。
