5. 新NISAを活かすには「非課税」と「長期積立」の組み合わせが重要
ここまで、新NISAの制度概要と、目標金額に向けた積立シミュレーションを確認してきました。
非課税の恩恵を最大限に活用するためには、制度への理解はもちろん、自身のライフプランに基づいた適切な積立計画を立てることが重要です。
シミュレーション結果からも明らかなように、積立額や運用利回り、そして何よりも「どれだけ長く続けるか」によって、最終的な資産額は大きく変わります。
過度な無理をして短期間で資産を増やそうとするのではなく、自分にとって無理のない金額で、長く継続していくことが資産形成成功の近道といえます。
投資にはリスクがあることを正しく認識したうえで、自分らしい資産形成のスタイルを見つけていきましょう。
参考資料
【免責事項】
- 本記事は、公開されている公的資料および一般的な情報に基づき作成されたものであり、特定の制度・金融商品・投資行動を推奨するものではありません。
- 掲載している数値・制度内容・シミュレーション結果は、一定の前提条件のもとでの試算または一般的な事例であり、実際の金額・支給要件・税制・運用成果等を保証するものではありません。制度内容は法改正・自治体運用・経済状況等により変更される可能性があります。
- 投資に関する記述は、将来の運用成果を示唆または保証するものではなく、元本割れを含むリスクが存在します。本記事上の情報に起因、また関連して生じた損害や損失に関しては一切の責任を負いません。最終的な投資判断は、ご自身の責任において行ってください。
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中本 智恵
