2. 【利回り別】45歳から65歳「毎月7万円」で積立投資を行った場合
ここでは、以下の前提条件をもとに、NISAを利用して積立投資を行った場合、どの程度の資産形成が期待できるのかを確認します。
- 45歳から65歳までの20年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月7万円（投資総額1680万円）
- 運用利回りは年1〜5％の商品を想定
2.1 【試算結果を見る】「毎月7万円」×20年×「年1〜5％」で積立投資
【新NISA】想定利回り別「月7万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額（元本1680万円）
- 年1％：1858万円（収益178万円）
- 年2％：2060万円（収益380万円）
- 年3％：2288万円（収益608万円）
- 年4％：2547万円（収益867万円）
- 年5％：2841万円（収益1161万円）
20年間にわたって毎月7万円を積み立てた場合、運用利回りに応じて約1858万円から最大2841万円もの資産形成が見込まれます。
元本1680万円に対し、利益は運用次第で約178万円から、年5％の運用であれば最大1161万円まで積み上がる可能性があります。
ただし、投資にはリスクが伴い、期待リターンが高くなるほどリスクも大きくなるため、その点を理解したうえで活用することが重要です。
