2026年も早くも5月下旬となり、1年の折り返し地点が近づいてきました。新NISAが3年目に突入した本年、年初のスタートから数ヶ月が経過し、ご自身の運用状況を改めて見直している方も多いのではないでしょうか。
ここでもう一度確認しておきたいのが、J-FLEC（金融経済教育推進機構）が発表した最新の「家計の金融行動に関する世論調査（2025年）」の結果です。
同調査によると、二人以上世帯の金融資産保有額は平均1940万円と、前年から4割以上も増加しました。この躍進を支えたのは給与増ではなく、新NISAなどを通じた「株価上昇」や「配当収入」であるという結果も出ています。
投資の有無が資産格差の決定打となりつつある中、この「平均値の急上昇」をちょっと特別な目で見ているのが、リタイア後の生活に向けたラストスパート期である「50歳代」かもしれません。
本記事では、J-FLECの調査から50歳代の貯蓄のリアルを紐解くとともに、65歳までの15年間でどのように資産を作っていくかを考えてみましょう。「毎月5万円の積立投資」の利回り別シミュレーション結果もご紹介します。
