3. 【新NISA】15年間「毎月5万円の積立投資」！想定利回り年率1～5％でシミュレーション
ここでは、具体的な数値を用いてシミュレーションを行い、実際に運用した場合にどの程度の資産額になるのかを確認していきます。
- 期間：50歳から65歳までの15年間
- 積立額：毎月5万円
- 年利：1～5％
3.1 「毎月5万円」×15年×想定利回り「年率1～5％」の試算結果をチェック
想定利回り：資産評価額※元本は900万円
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
元本900万円を年1〜2％で運用した場合、最終的な資産額はおおよそ1000万円前後になると見込まれます。
一方で、年4％で運用できた場合は約1200万円、年5％であれば1300万円を上回る水準となり、利回りの違いによって結果には大きな差が生じます。
ただし、利回りはあらかじめ確定しているものではなく、投資には元本割れのリスクがある点には注意が必要です。
どの程度のリスクを許容できるかは人それぞれ異なるため、複数のシミュレーションを行いながら、自分に合ったリスク水準で運用を検討することが大切です。
