4. まとめにかえて
利用する人が年々増加傾向にあるNISAですが、年を重ねていく中で相続が発生するときなどの「出口」についても考えていく必要がありますね。
自分が将来使っていく資金準備のために利用する人が多いかと思いますが、万一の事が起こってしまった際に家族が困ることのないよう、取引のある金融機関などは伝えておくと安心です。
「増やして使う」ことだけでなく、「どう遺すか」についても考えながら、自分のライフステージにあった資産の持ち方考えていきましょう。
参考資料
- 国税庁「No.1464 譲渡した株式等の取得費」
- 国税庁「No.4102 相続税がかかる場合」
- 国税庁「財産を相続したとき」
- 国税庁「相続税のあらまし」
- 金融庁「NISAを知る：NISA特設ウェブサイト」
- 金融庁「 NISAの利用状況の推移（グラフ）」
- 金融庁「都道府県別のNISA口座開設状況（グラフ）」
矢武 ひかる
