5. おわりに:老後の安心のために

NISAは運用益が非課税になる制度で、2024年から保有期間無期限、年間360万円・生涯1800万円まで投資可能です。毎月5万円を15年間積立投資した場合、利回り3%で約1163万円、5%で約1340万円の資産が見込めます。

投資におけるリスクとは利益と損失の振れ幅のことで、リスクとリターンは比例します。この投資の原則を理解したうえで、リスク許容度の範囲内で資産形成を進めましょう。

参考資料

柴田 充輝