【元銀行員が解説！】新NISAを始めたい…「後悔しない」投資信託の選び方を教えて！インデックスファンドって何？？【シミュレーション】新NISAでいくら増える？

筆者は銀行員時代、NISA制度のしくみやメリット・デメリットを多くのお客様にお伝えしてきました。制度が始まって以降、NISA制度に関心をもつ人は多いと感じています。

2024年1月からは、さらに長期的な資産形成に適した制度に生まれかわり、NISA口座開設数は2023年12月末からの1年間で約2560口座も増えています（参照：日本証券業協会が発表した「NISA口座の開設・利用状況（2024年12月末時点）【速報版】」）。

株価や為替が大きく変動していることで、投資に興味をもつ人が増えたことも一因かもしれません。

本記事では、投資初心者が新NISAのつみたて投資枠を利用して投資を始めるにあたり、「後悔しない」投資信託の選び方を解説していきます。資産運用におけるポイントもご紹介していますので、参考にご覧ください。

1. 新NISA「つみたて投資」の投資対象にはどんなものがある？

【写真1枚目/全6枚】インデックス投資信託とは？図表でアクティブファンド・ETFとの違いをわかりやすく解説！つみたてシミュレーションも掲載

maruco/istockphoto.com

新NISAの「つみたて投資枠」を利用して積立投資を行う際、選択できる投資信託は、金融庁によって厳選されたものに限定されています。

この投資枠に適合するファンドには、基準や種類、また本数に関して、いくつかの条件が設定されています。

新NISAの「つみたて投資枠」は、国民が安定的に資産を形成できるよう支援することを目的とした制度で、特に「長期間の投資を通じて、資産の積み立てと維持の重要性」を実感してもらうことを狙いとしています。

この枠で利用可能な投資信託は、厳格な基準をクリアした商品に限られ、金融庁の承認を受けた信託のみが対象となります。

※2025年3月6日時点

上記から、投資対象となるファンドの約8割が「指定インデックス投資信託」であることがみてとれます。