つみたてNISAをまとめると

  • 非課税投資枠:毎年40万円が上限(年間800万円)
  • 非課税期間:最長20年
  • 投資可能期間:2018年~2037年
  • 投資対象商品:長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託
  • NISA口座開設数:1人1口座に限る

ただし、NISA口座内で、つみたてNISA又は一般NISAのどちらか一方を選択する必要があります。

iDeCoと同じようにつみたてNISAも自分が何で運用して資産を形成するかを、金融庁が厳選した投資信託の中から自分で選ぶ必要があり、資産運用の初心者の方にはハードルが高いともいえます。

50代にとってのつみたてNISAとは

つみたてNISAは開始年齢に関係なく、非課税期間が最長で20年間となっています。
老後目前の50代の方にとっては、少しでも増やしたいという方も多いと思います。

ではつみたてNISAで運用するとどうなるでしょうか。
年間40万円投資出来る限度額で、5%の複利の金融商品を選び最長の20年間運用した場合、出来上がりは約1300万円となります。

iDeCoと比較すると運用期間が最大で倍になっていますので、50代でどちらかを始める方にとってはつみたてNISAの方を選ぶとメリットを享受しやすいということが分かります。