つみたてNISAをまとめると
- 非課税投資枠：毎年40万円が上限（年間800万円）
- 非課税期間：最長20年
- 投資可能期間：2018年～2037年
- 投資対象商品：長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託
- NISA口座開設数：1人1口座に限る
ただし、NISA口座内で、つみたてNISA又は一般NISAのどちらか一方を選択する必要があります。
iDeCoと同じようにつみたてNISAも自分が何で運用して資産を形成するかを、金融庁が厳選した投資信託の中から自分で選ぶ必要があり、資産運用の初心者の方にはハードルが高いともいえます。
50代にとってのつみたてNISAとは
つみたてNISAは開始年齢に関係なく、非課税期間が最長で20年間となっています。
老後目前の50代の方にとっては、少しでも増やしたいという方も多いと思います。
ではつみたてNISAで運用するとどうなるでしょうか。
年間40万円投資出来る限度額で、5％の複利の金融商品を選び最長の20年間運用した場合、出来上がりは約1300万円となります。
iDeCoと比較すると運用期間が最大で倍になっていますので、50代でどちらかを始める方にとってはつみたてNISAの方を選ぶとメリットを享受しやすいということが分かります。
