一部では「簡単に引き出せないのをiDeCoのメリット」という人がいますが、これは考え方の問題であって、金融のプロは流動性がないものは好みません。

つみたてNISAとは？そのメリット

次はつみたてNISAを見てみましょう。つみたてNISAは2018年1月からスタートした非課税制度です。少額からの積立が可能で、長期、分散投資を目的としています。

つみたてNISA以前に利用できた非課税制度はNISAです。名前も似ていることから混同しやすいのですが、非課税投資枠や期間が異なるなど違いがあります。

また、つみたてNISAで運用できるファンドは「長期・積立・分散」に適した投資信託に限られており、どちらかというとiDeCoに近い特徴があります。

つみたてNISAの最大のメリットは、運用益に対して税金がかからないことです。年間40万までの資金で、要件を満たした投資信託を購入すれば、最長で投資収益が20年間、非課税になります。最大800万円の資金投入で運用した資産からのリターンを非課税で運用できるのはすごいですね。