速報【金融リテラシー低下】投資意欲の高まるも「約3割」理解不足のまま購入。金融教育の広がりと「二極化」の進行若年層で拡大する「自信と実力のギャップ」

2026.03.28 13:04 公開

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2. 【金融リテラシー】投資意欲の高まるも「約3割」理解不足のまま購入

また、投資意欲の高まりも鮮明となりました。期待収益率が高い案件に「投資する」と答えた人は27.2%と、過去最高を更新しました。実際に資産運用を行った経験がある人も29.1%まで上昇しています。

金融商品購入者のうち、その商品性を理解せずに購入した人の割合2/3

しかし、懸念されるのはその中身です。株式や投資信託、外貨預金などを購入した人のうち、「商品性を理解せずに購入した」とする割合が増加傾向にあります。特に株式では約25.7%、投資信託でも約29.3%の人が、商品性を十分に理解しないまま投資を行っている実態が明らかになりました。

著者

株式会社モニクルリサーチメディア編集本部

1級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP1級）/CFP®/J-FLEC認定アドバイザー

早稲田大学卒業後、日本生命保険相互会社に入社し、生命保険・損害保険の実務および社内教育部署にて教材制作・研修企画に長年従事。独立後はファイナンシャルプランナーとして公正中立な立場から家計相談・ライフプラン設計などの相談実績を持つ。また、マネースクール講師としてNISA、iDeCoを含む資産運用、社会保障など幅広い分野で「お金の先生」として活動。特に公的年金制度の仕組み、老齢年金、障害年金、遺族年金といった厚生労働省管轄の社会保障分野に深い知見を持つ。

現在、株式会社モニクルリサーチのLIMO編集部にて、厚生労働省、金融庁、総務省、デジタル庁、財務省（国税庁）といった官公庁の一次情報をもとに、信頼性の高い記事の企画・執筆・編集・監修を担当。J-FLEC（金融経済教育推進機構）認定アドバイザーとして、企業や学校への金融教育の普及にも尽力している。

大の犬好きで、現在も愛犬と暮らす。JADP認定の「動物介護士®」「動物介護ホーム施設責任者®」「ペットセラピスト®」の資格を取得。確かな金融知識を持ちながらも、生活者としてのリアルなライフスタイルやペットケアへの深い造詣を日々の活動の糧としている。

（2026年6月26日更新）