3. 【NISA・積立投資シミュレーション】毎月3万円・5万円・10万円を10年間続けた場合
オルカンとS&P500は、設定から約7年で200％を超えるリターンを上げており、短期的に見ても好調です。しかし、投資には価格の変動がつきものであり、過去の実績が将来の成果を保証するものではありません。
ここでは、これからNISAのつみたて投資枠で資産形成を始める方がイメージしやすいように、積立投資のシミュレーションを行います。
近年の高いリターンではなく、より現実的な「年率5％」「年率6％」「年率7％」で10年間運用できたと仮定して計算します。
【シミュレーション条件】
- 積立額：月3万円・5万円・10万円
- 積立期間：10年間
- 想定利回り：10年間の平均として「年率5％」「年率6％」「年率7％」で運用できたと仮定
3.1 ケース1：毎月3万円を10年間積み立てた場合
年率5％で運用した場合
毎月3万円を10年間積み立て、平均年率5％で運用できた場合のシミュレーション結果は以下の通りです。
- 元本：360万円
- 運用収益：103万円
- 合計：463万円
年率6％で運用した場合
毎月3万円を10年間積み立て、平均年率6％で運用できた場合のシミュレーション結果は以下の通りです。
- 元本：360万円
- 運用収益：127万円
- 合計：487万円
年率7％で運用した場合
平均年率7％で運用できた場合のシミュレーション結果は以下の通りです。
- 元本：360万円
- 運用収益：153万円
- 合計：513万円
3.2 ケース2：毎月5万円を10年間積み立てた場合
年率5％で運用した場合
毎月5万円を10年間積み立て、平均年率5％で運用できた場合のシミュレーション結果は以下の通りです。
- 元本：600万円
- 運用収益：172万円
- 合計：772万円
年率6％で運用した場合
毎月5万円を10年間積み立て、平均年率6％で運用できた場合のシミュレーション結果は以下の通りです。
- 元本：600万円
- 運用収益：212万円
- 合計：812万円
年率7％で運用した場合
平均年率7％で運用できた場合のシミュレーション結果は以下の通りです。
- 元本：600万円
- 運用収益：255万円
- 合計：855万円
