3. 初心者向けの注意点は？

新NISAをはじめる際の注意点も気になるでしょう。

まず金融機関によって手数料や取扱商品が異なる場合がありますので、長期的に利用したい金融機関選びをおこないましょう。

また、投資は元本割れのリスクがあり、新NISAになったことで投資上限額の引き上げや非課税期間無期限など自由度が上がったので、きちんと自身のリスク許容度を考えることが大切です。

自身がとれるリスクを考えた上で積立金額や商品選び、運用期間などを検討しましょう。

積立投資の場合、基本的には長期間投資を続けることで効果を見込みます。商品選びについてはよく調べた上で、長い目で見ても投資したいと自分で納得できる商品選びをおこないましょう。

長期間保有することで株価暴落局面にあうことも考えられます。積立投資の特性をよく理解した上で、暴落時に自身がとる行動について早くから考えておきましょう。いつ売却するか、のルール決めを考えるのもいいでしょう。

他にはNISA口座は損益通算することはできない、損失を翌年以降に繰越することもできないなどもあります。

1月は物事を始めるのによいタイミングですから、これを機にまずは情報収集してみてくださいね。

参考資料

宮野 茉莉子