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2. 【富裕層】「資産運用」の3つのポイントとは？

ここからは、「富裕層の資産運用のポイント」を3つご紹介していきます。

2.1 富裕層の資産運用のポイント1：「投資の決断」は理解したうえで

資産運用は大切な「お金」を用いて行うため、富裕層の方の多くは、「資産運用の内容」について理解することからはじめます。

「預貯金に預けておくよりもいいと思って」「周りに勧められたから」など、あいまいな判断で投資の決断をすることはありません。

2.2 富裕層の資産運用のポイント2：「資産運用の期間」をどれくらいにするのか決めておく

富裕層の多くは、「資産運用の期間」をどれくらいにするのか事前に決めておく傾向にあります。

「短期・中期・長期」の、どの期間で資産運用に取り組むのか、事前に計画を立てておくのがポイントです。

そうすることで、仕事や家庭などでのお金の計画が立てやすくなります。

「老後資金を準備したいから長期で」「ひとまず5年くらいを目途に」など、資産運用に取り組む期間はさまざまです。

なかには「その都度、値動きの状況に合わせて判断していきたいから短期投資をしたい」という方もいらっしゃいます。

2.3 富裕層の資産運用のポイント3：「売買の基準」を決めておく

資産運用は、利益が期待できるだけではありません。

価格変動リスクなどが伴い、元本割れを引き起こすケースも考えられます。

なぜなら、資産運用において、リスクとリターンは比例する傾向にあるからです。

富裕層は、売買の基準をあらかじめ決めておく方が多い傾向にあります。

「リスク許容度」に見合った資産運用を選択するよう心掛け、売買の基準を決めておくことで、価格が変動したときにも冷静に対応しやすくなります。