1.1 新NISAの「仕組み・概要」をおさらい
新NISA「成長投資枠」
- 年間投資上限額：240万円
- 非課税保有期間：無期限
- 投資対象商品：上場株式・投資信託など
新NISA「つみたて投資枠」
- 年間投資上限額：120万円
- 非課税保有期間：無期限
- 投資対象商品：投資信託やETF
非課税保有限度額（総枠）：1800万円（うち成長投資枠1200万円）※枠の再利用が可能
※「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の併用が可能
新NISAの大きな魅力は、運用によって得られる「売却益（譲渡益）」や「配当金」などが、通常約20％課税されるところを非課税で受け取れる点にあります。
利益をそのまま受け取ることができるため、これから投資を始める方は、まず新NISAの活用を検討するとよいでしょう。
また、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」は併用が可能となっており、自分のライフスタイルや資産状況に合わせた運用がしやすくなっています。
毎月一定額を積み立てる「つみたて投資枠」は若年層を中心に人気ですが、年齢を重ねてまとまった資金がある場合には、「成長投資枠」で一括投資を行うことも可能です。
さらに、新NISAでは非課税で保有できる期間に制限がなくなったため、長期的な資産形成をより柔軟に行えるようになりました。
