Q. 40歳という年齢を考えて、つみたてNISAを開始して定年前の20年後できっぱりと止めたときはどれくらいになってますか？

そうしたシミュレーションは金融庁のサイトが便利です（※編集部注）。

サイトに、毎月3万3333円を複利で5％の前提で入力すると、最終の資産金額が約1370万円となります。投資金額が800万円ですので、含み益が約570万円です。ただ、2000万円には足りていないので、他の準備も必要ですね。

もっとも、先ほど話をしましたように、つみたてNISAは投資信託で運用するものですから、確実に5％の複利で運用できるとは限りませんし、20年後に株式市場が好調である保証はないので注意が必要です。あくまでもシミュレーションの話です。

ITバブル崩壊やリーマンショック時には、S&P500という株価指標はショック前の高値から底値までには約半分近くにまでなっていますし、高値から底値に至るまでの期間は1年半から2年近くを擁しているので、20年後はどうなっているのかは非常に重要です。

【※参考サイト】金融庁「資産運用シミュレーション」

参考資料

LIMO編集部