2. 【シミュレーション】新NISAで月10万円を15年積み立て、その後15年保有した場合の資産額
投資には元本割れのリスクが伴いますが、一方で利益を得られる可能性も秘めています。
ここでは、つみたて投資枠を活用して積立投資を行い、特定の条件下で運用した場合に資産がどのようになるか、金融庁の「NISAの活用事例」を参考に見ていきましょう。
2.1 ケース1：月10万円を15年間積み立て、その後15年間保有（年利3％と仮定）
- 資産額：約3536万円（元本1800万円）
つみたて投資枠の年間上限額は120万円であるため、毎月10万円を積み立てることで上限を使い切ることができます。
このペースで15年間続けると、生涯非課税保有限度額である1800万円に到達します。
さらにその後15年間、同じ商品を保有し続けた場合、年利3％で運用ができたと仮定すると、資産総額は約3536万円になる計算です。
月々10万円の投資は負担が大きいと感じる方もいるかもしれません。
そこで、次に月3万円を40年間運用したケースも見てみましょう。
