5. 新NISA成功のカギは「非課税メリット」と「長期積立」の活用
この記事では、新NISAの基本的な仕組みやメリットを整理し、いくつかのシミュレーション結果をご紹介しました。
新NISAは、投資で得た利益に税金がかからないという大きな利点があり、私たちの資産形成を力強くサポートしてくれる制度です。
ただし、この非課税メリットを最大限に活かすには、制度の特性をよく理解し、自身の目標に合った積立額や運用期間を設定することが不可欠です。
シミュレーション結果が示す通り、運用利回りや毎月の積立額が少し違うだけで、将来の資産額は大きく変動します。
短い期間で大きな目標を達成しようとすれば月々の負担は重くなりますが、時間を味方につけて長期的に取り組むことで、より現実的な負担で資産形成を進められます。
投資に伴うリスクを正しく理解した上で、ご自身のライフプランやペースに合わせた継続的な取り組みが、将来の資産を築く上で非常に重要です。
※当記事は再編集記事です。
参考資料
奥田 朝
著者
大阪府大阪市出身。関西学院大学総合政策学部卒。日本生命保険相互会社に入社。個人・法人顧客の新規開拓・コンサルティング営業に従事。生命保険販売を通じ、FPとして若年層から富裕層までの相談経験をもつ。ライフスタイルに合ったバランスの良い保障と資産運用のアドバイスが強み。現在は個人向け資産運用会社にて、資産運用のサポート業務をおこなう。一種外務員資格（証券外務員一種）、2級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP2級）、AFP（Affiliated Financial Planner)を保有。
監修者
マネー編集部NISA班は株式会社モニクルリサーチが運営する『くらしとお金の経済メディア ～LIMO（リーモ）～』において、大手証券会社やメガバンク等の金融機関にて勤務経験がある編集者が中心となり、金融庁や一般社団法人投資信託協会など官公庁等の公開情報等をもとにわかりやすい記事の情報発信を行っています。
マネー編集部NISA班貯蓄班に所属する編集者は野村證券株式会社出身の宮野茉莉子、SMBC日興証券株式会社出身の安達さやか、株式会社三菱UFJ銀行と三井住友信託銀行株式会社出身の和田直子、株式会社三菱UFJ銀行出身の中本智恵などの資産運用アドバイザー経験者等で構成されており、トップセールスで多数の表彰歴を持つ編集者など、表彰歴多数の編集者も複数在籍。株式や投資信託などを用いた豊富な資産運用、資産形成、老後資金のアドバイスなどの経験と知識を保有し、読者に正確な記事を届けています。
一種外務員資格（証券外務員一種）、CFP®、1級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP1級）、2級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP2級）などの資格保有者も多数在籍。（最新更新日：2025年6月9日）
