5月の大型連休が明け、さわやかな初夏の風に新緑が揺れる心地よい季節となりました。落ち着いた日常が戻るなかで、これからの生活設計や将来の資産づくりについて改めて見つめ直している方も多いのではないでしょうか。
こうした中、注目されているのが新NISAです。
新NISAのように、投資で得た利益が非課税になる仕組みは、長期的な資産形成において大きなメリットとなりますが、制度の特徴や具体的な効果を理解していないと、その恩恵を十分に活かせません。
また、実際にどれくらい資産が増えるのかは、積立額や運用利回り、期間によって大きく変わります。
本記事では、新NISAの基本的な仕組みとメリットを整理したうえで、具体的なシミュレーションを通じて資産形成のイメージを分かりやすく解説します。
1. 知っておきたい！新NISAの「メリット」とは？
NISA（ニーサ）は、資産形成を支援する制度として2014年にスタートし、2024年からは制度改正により「新NISA」として新たに運用されています。
最大のポイントは、投資によって得た利益が非課税になることです。
通常、売却益や配当には約20％の税金がかかりますが、NISAを利用することで税負担がなくなり、利益をそのまま受け取ることができます。
ただし、投資できる金額や対象商品には一定のルールがあるため、あらかじめ制度の内容を理解しておくことが重要です。
