5. 新NISAを活かすには「非課税」と「長期積立」の組み合わせが重要
本記事では、新NISAの基本的な仕組みとメリットを整理したうえで、具体的なシミュレーション結果を紹介しました。
新NISAは、投資による利益が非課税になることで、資産形成を後押しする制度です。
しかし、その効果を実感するためには、制度の特徴を理解したうえで、積立額や運用期間を適切に設計することが欠かせません。
シミュレーションからも分かるように、同じ条件でも利回りや積立額によって最終的な資産額は大きく変わります。
また、短期間で目標を達成しようとすると毎月の負担は大きくなりますが、長期で取り組めば無理のない範囲で資産形成を進めることが可能です。
リスクを踏まえつつ、自分に合ったペースで継続することが、将来の資産づくりにおいて重要といえるでしょう。
参考資料
奥田 朝
