1.1 新NISA制度のポイントは6つ！押さえておきたい特徴を整理
新NISAを理解する上で、特に重要なポイントは次の6つです。
- 非課税で保有できる期間に上限がなくなりました（無期限化）。
- 「つみたて投資枠」と「成長投資枠」という2つの枠を一緒に利用できます。
- 年間に投資できる上限額は、つみたて投資枠が120万円、成長投資枠が240万円です。
- 生涯にわたって非課税で保有できる上限額は合計1800万円で、そのうち成長投資枠で利用できるのは最大1200万円です。また、保有商品を売却すれば、その分の非課税枠が翌年以降に復活し再利用できます。
- つみたて投資枠では、金融庁が定めた基準を満たす、長期・積立・分散投資に適した投資信託などが対象です。
- 成長投資枠では、上場株式や投資信託など、より幅広い商品に投資が可能です。
「投資」というと、まとまった資金が必要というイメージを持つ方もいるかもしれません。
しかし、最近では1000円や数百円といった少額から始められる金融商品も増えています。
新NISAを利用すれば、投資信託や株式への投資を少額からスタートできるため、投資が初めての方でも取り組みやすい制度設計になっています。
次の章では、毎月一定額を積み立てた場合、将来的にどれくらいの資産を築ける可能性があるのか、具体的なシミュレーションで見ていきましょう。
