1.2 20年間少額積立

次に、毎月の負担を低く設定し、長期的に積み立てる「月2.5万円を20年間」のケースを見てみましょう。

20年間の投資シミュレーション2/4

20年間の投資シミュレーション

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」

【20年後の投資結果】

  • 元本：600万円
  • 利益：415万円
  • 20年後資産額：1015万円

月2.5万円を20年間積み立てた場合、投資元本の合計は先ほどと変わらず600万円です。これを同じく年利回り5%で運用し続けた場合、最終的な資産額は約1015万円となり、約415万円の利益が生じます。

「月10万円を5年間積み立ててから15年間放置」と比較して、なんとその差が約400万円にも上る結果となりました。

同じ元本額、同じ運用期間、同じ利回りであるにもかかわらず、大差が生じたのはどうしてなのか、次に詳しく説明をしていきます。