1. 【新NISAのキホンを整理】「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の違いは？
2024年にスタートした新NISAでは、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を併用できる仕組みに変更されました。
「つみたて投資枠」は、長期・積立・分散による資産形成を目的とした制度で、年間120万円までの投資が非課税対象となります。
対象商品は、金融庁の基準を満たした投資信託やETFなど、長期運用に適したものに限定されています。
一方、「成長投資枠」は投資対象の自由度が高く、個別株や投資信託などに年間240万円まで投資することが可能です。
これら2つの枠を活用することで、年間最大360万円まで非課税で投資を行うことができます。
また、非課税で保有できる期間に上限はなく、制度も恒久化されたことで、長期的な資産形成に取り組みやすくなっています。
加えて、生涯にわたって利用できる非課税投資枠は1800万円とされており、そのうち成長投資枠は最大1200万円まで利用可能です。
さらに、資産を売却して空いた枠については、翌年以降に再び活用できるのも大きな特徴です。
