3. 年利5%・8%・10%は現実的？想定利回りの考え方

シミュレーションで用いた利回りは、あくまで想定であり、将来を保証するものではありません。

一般的に、世界株式へ分散投資した場合の長期平均リターンは年5～7%程度とされることが多く、市場環境によっては大きく上下します。

投資では、利回りは毎年一定ではない、短期的には価格変動がある、元本割れの可能性があることを理解しておきましょう。

また、投資商品や運用先によってリスクや値動きの特徴は異なるため、内容や仕組みを確認したうえで選択する姿勢も重要です。

短期的な値動きに一喜一憂せず、長期・分散・積立を継続することが資産形成の基本となります。

3.1 【新NISA活用のポイント】月3万円の積立でも資産形成は可能

月3万円の積立投資でも、長期間にわたり続ければ、資産が大きく成長する可能性があります。

複利効果は、時間の経過とともにはたらきやすくなるため、投資では金額の大きさよりも、早く始めて継続する姿勢が重要です。

無理のない範囲で長期運用を続ける積立投資は、将来の資産形成を支え、ライフプランの選択肢を広げます。

参考資料

円城 美由紀