1. 【利回り年率1～5％で試算】50歳～65歳の15年間「毎月5万円の積立投資」すると資産はいくらに？
リタイア後の生活に向けたラストスパート期である「50歳代」。定年までの約15年間で、資産をどう育てていくかが鍵となります。 ここでは具体的な数値を用いてシミュレーションを行い、実際に運用した場合にどのくらいの資産規模になるかを確認してみましょう。
- 期間：50歳から65歳までの15年間
- 積立額：毎月5万円
- 年利：1～5％
1.1 「毎月5万円」×15年×想定利回り「年率1～5％」の試算結果をチェック
想定利回り：資産評価額※元本は900万円
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
元本900万円を年1～2％で運用した場合、最終的な資産額はおおむね1000万円前後と見込まれます。
仮に年4％の利回りで運用できれば約1200万円、年5％なら1300万円を超える可能性があり、運用成績によって結果に大きな差が生じます。
ただし、利回りは確定したものではなく、投資には元本割れのリスクも伴います。
どの程度のリスクを許容できるかは家庭や個人によって異なるため、複数のシミュレーションを行い、自分に合ったリスク水準で運用方針を検討することが重要です。
