3. NISAでの積立投資シミュレーション《毎月3万円・5万円・10万円を10年間継続した場合》
オルカンとS&P500は、設定から約7年で200％を超えるリターンを記録しており、好調なパフォーマンスを示しています。しかし、投資には価格変動が伴い、過去の実績が将来の成果を約束するものではない点には注意が必要です。
ここでは、これからNISAのつみたて投資枠で資産形成を始める方がイメージしやすいように、積立投資のシミュレーションを見ていきましょう。
近年の高いリターンではなく、より現実的な「年率5％」「年率6％」「年率7％」で10年間運用できたと仮定して計算します。
【シミュレーション条件】
- 積立額：月3万円・5万円・10万円
- 積立期間：10年間
- 想定利回り：10年間の平均として「年率5％」「年率6％」「年率7％」で運用できたと仮定
3.1 パターン1：毎月3万円を10年間積み立てるケース
年率5％での運用結果
毎月3万円を10年間積み立て、平均年率5％で運用できた場合のシミュレーション結果です。
- 元本：360万円
- 運用収益：103万円
- 合計：463万円
年率6％での運用結果
毎月3万円を10年間積み立て、平均年率6％で運用できた場合のシミュレーション結果です。
- 元本：360万円
- 運用収益：127万円
- 合計：487万円
年率7％での運用結果
平均年率7％で運用できた場合のシミュレーション結果です。
- 元本：360万円
- 運用収益：153万円
- 合計：513万円
3.2 パターン2：毎月5万円を10年間積み立てるケース
年率5％での運用結果
毎月5万円を10年間積み立て、平均年率5％で運用できた場合のシミュレーション結果です。
- 元本：600万円
- 運用収益：172万円
- 合計：772万円
年率6％での運用結果
毎月5万円を10年間積み立て、平均年率6％で運用できた場合のシミュレーション結果です。
- 元本：600万円
- 運用収益：212万円
- 合計：812万円
年率7％での運用結果
平均年率7％で運用できた場合のシミュレーション結果です。
- 元本：600万円
- 運用収益：255万円
- 合計：855万円
