4. まとめ：自分に合ったファンド選びのポイント

この記事では、人気の高いファンドとして「オルカン」と「S＆P500」をピックアップして、特徴や運用成果を比較しました。

オルカンで世界中に幅広く分散投資するか、それともS&P500で米国経済の成長力に期待するかは、投資スタンスによって考え方が分かれるところです。

なお、投資信託は運用会社が市場環境を見ながら、銘柄の入れ替えなどを行い、ポートフォリオを適宜調整しています。たとえば、ある企業を取り巻く環境に不安材料が出てきた場合、その企業の株式を一部またはすべて売却し、今後の成長が期待できる別の銘柄へ投資先を移すといった対応が行われます。

NISAのつみたて投資は、長期的に投資を続けることで、リスク分散や複利効果が期待できる仕組みです。そのため、投資家自身が頻繁に売買や見直しを行う必要はありません。

ただし、現在どのような資産に、どの程度投資されているのかについては、運用会社が毎月公表している月次レポートなどを確認し、把握しておくと安心でしょう。

参考資料

和田 直子