2. 【利回り別でシミュレーション】50歳から65歳まで「毎月5万円」を積立投資
ここでは、NISAを活用して積立投資を行った場合に、どの程度の資産形成が見込めるのかを試算してみます。
以下の前提条件を設定したうえで、想定利回りを1％から5％まで変化させたシミュレーションを行います。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資先の想定利回りは年率1～5％
2.1 「毎月5万円」×15年×「年率1～5％」で積立投資した場合のシミュレーション結果
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間にわたって毎月5万円を積み立てた場合、条件次第では総額で1000万円を超える資産を形成できる可能性があります。
積立元本は900万円ですが、想定する運用利回りによっては、利益として約70万円から最大で436万円程度が上乗せされる見込みです。
もっとも、投資には価格変動のリスクが伴い、一般的に高いリターンが期待できる商品ほどリスクも大きくなります。
その点を十分に理解したうえで、自身の家計の状況に合った形で活用していくことが大切でしょう。
