2. 【利回り別】50歳〜65歳までの間に「毎月5万円」を積立投資した場合の資産額はいくら？
ここでは、新NISAを活用した積立投資で資産がどの程度増えるのかを把握するため、以下の条件を設定し、想定利回りを1～5％としてシミュレーションを行いました。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金を目指す
- 積立額：毎月5万円
- 想定利回り：1～5％
シミュレーション結果は、次のとおりです。
2.1 【シミュレーション結果】「毎月5万円」×15年×「年1～5％」の試算評価額はいくらに？
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
毎月5万円を15年間積み立てた場合、資産総額が1000万円を上回る可能性があることが分かります。
元本は900万円ですが、運用状況によっては、約70万円から最大で436万円程度の利益が上乗せされる試算です。
ただし、投資には必ずリスクが伴います。
たとえば、年5％前後のリターンを期待するのであれば、同程度の損失が生じる可能性もあることを、あらかじめ理解しておく必要があります。
