税制優遇制度の「新NISA」を活用した資産運用で、将来に向けた資産形成を目指している方もいるのではないでしょうか。
資産運用は、利益が期待できるだけではなく、価格変動リスクが伴います。
また、金融商品ごとに異なる特徴をよく理解したうえで選択することも大切です。
本記事では、新NISAの特徴や、月5万円を15年間積立投資した場合のシミュレーション結果をご紹介します。
また、積立額別で、50歳から開始して65歳までに「2000万円」作りたい場合の積立投資額についても解説しますので、参考にご覧ください。
1. 【どんな制度なのか】2024年からスタートした「新NISA（少額投資非課税制度）」とは？
NISA（ニーサ）は、資産形成を支援する目的で2014年に始まった制度で、2024年には制度改正が行われ「新NISA」として新たに運用がスタートしました。
この制度の大きな特長は、投資によって得た利益が非課税となる点です。
通常、運用益や配当金には約20％の税金がかかりますが、NISA口座を活用すれば課税されません。
そのため、得られた利益をそのまま受け取ることができます。
ただし、NISAには投資できる金額の上限や、購入できる金融商品に一定の条件があります。
次章では、NISAの基本的な仕組みや特徴について、整理しながら確認していきましょう。
