5. 余裕を持って「確定申告」の準備をしておこう
本記事では、老齢年金における「確定申告が不要となるケース」と「申告したほうがよいケース」を解説していきました。
年金受給者は、条件を満たしていれば原則として確定申告をしなくても済みます。
ただし、確定申告不要制度の対象であっても、医療費控除や住宅ローン控除などを適用できる場合には、申告を行うことで税負担を軽減できる可能性があります。
所得税や確定申告の仕組みを正しく理解し、状況に応じて手続きを行うことで、余計な支出を抑えることにつながるでしょう。
参考資料
- 国税庁「主な国税の納期限（法定納期限）及び振替日」
- 国税庁「高齢者と税（年金と税）」
- 国税庁「確定申告が必要な方」
- 政府広報オンライン「ご存じですか？年金受給者の確定申告不要制度」
- 厚生労働省年金局「令和5年度 厚生年金保険・国民年金事業の概況」
- 国税庁「スマホとマイナンバーカードでe-Tax！」
和田 直子
