5. 富裕層の実態から見えてくる、堅実な資産形成のヒント
今回は、ファイナンシャルプランナーの視点と野村総合研究所のデータをもとに、日本の富裕層の資産運用スタイルや増加の背景について解説しました。
まとめると、
- 富裕層は「長期・積立・分散」の基本を地道に継続している
- 株価の上昇や非課税制度の拡充が資産形成に追い風
- 相続や贈与も含め、資産の移転が富裕層増加の要因に
富裕層の運用は「特別な人だけのもの」ではなく、誰でも実践できる内容です。日々の積み重ねが将来の安心につながると考え、自分らしい資産形成を目指していきましょう。
参考資料
村岸 理美
執筆者
株式会社モニクルリサーチ メディア編集本部
1級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP1級）/CFP®/J-FLEC認定アドバイザー
早稲田大学卒業後、日本生命保険相互会社に入社。生命保険・損害保険の営業を経て、社内教育部署にて教材制作や研修の企画・運営に携わる。退職後は独立系ファイナンシャルプランナーとして、個別商品の勧誘はせず公正中立な立場から家計相談・ライフプラン設計に対応。マネースクール講師としても活動し、社会保障制度、リタイアメントマネジメント、家計管理、資産運用などお金に関する幅広い分野に強みを持つ。現在も「お金の先生」であるJ-FLEC（金融教育推進機構）認定アドバイザーとして、学校や企業に出張授業で金融教育の普及に取り組んでいる。
2025年に株式会社モニクル傘下の株式会社モニクルリサーチに入社。くらしとお金の経済メディア「LIMO（リーモ）」のLIMOマネー編集部にて、厚生労働省管轄の厚生年金保険と国民年金（老齢年金・障害年金・遺族年金）、年金制度の仕組み、社会保障、貯蓄、資産運用、NISA、iDeCo、保険などを中心に企画・執筆・編集・監修を行う。（2025年5月30日更新）
