3. 資産形成の継続策

積み立てが厳しいと感じる場合でも、以下の方法によって毎月の資金負担を調整できます。

  • iDeCo（個人型確定拠出年金）の併用で、税制優遇を受けながら別枠で積立ができます。
  • 企業型DC（確定拠出年金）の掛金や運用状況を確認し、自身の全体資産のバランスを見直しましょう。
  • ボーナス時にまとめて積立すれば、月々の負担を軽減可能です。
  • 成長投資枠とつみたて投資枠のバランスを見直し、無理のない配分に調整できます。

新NISAでは、積立の一時停止や金額変更も可能です。

無理のないペースで長く運用し続けるのが、資産形成の基本です。

4. まとめにかえて

資産3000万円を保有する目標は、早期から計画的な積立と投資をすれば、決して非現実的なものではありません。

とくに、非課税で長期運用が可能な新NISA制度を活用すれば、税金の負担を抑えながら資産を持てる可能性があります。

少額でもコツコツと継続していく姿勢が、安定した将来の土台になります。

なお、投資には市場の変動や社会情勢の影響によって価格が変動するリスクがあるため、あらかじめ理解が必要です。

制度を正しく理解し、金融庁や証券会社などの公式情報を参考にしながら、納得のうえで始めましょう。

参考資料

円城 美由紀