2. 【利回り別】50歳から65歳「毎月5万円」を積立投資した場合の資産額
本章では、新NISAを活用した積立投資でどの程度の資産が形成できるかを、以下の前提条件に基づき、想定利回り1％から5％までの範囲で期待値をシミュレーションしていきます。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
シミュレーション結果は、以下のようになりました。
2.1 積立投資「毎月5万円」×15年×「年1～5％」で資産はいくらになる？
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間、毎月5万円を積み立てて投資を続けた場合、1000万円を超える資産を形成できる可能性があります。
元本の900万円に対して、運用状況によっては70万円から436万円ほどの増加が見込めるでしょう。
ただし、投資にはリスクがつきものです。
例えば、5％のリターンを期待する場合には、それと同程度の損失を被る可能性があることも十分に理解しておく必要があります。
