【新NISA】50歳から15年間「月5万円」を投資した場合の65歳で資産はいくらになる？運用利回り別シミュレーション《夏のボーナス「使い道」調査》多くの人が「貯金」「資産形成」をメインに検討

3. 【積立額別】50歳から65歳までに「2000万円」を作る！

老後に必要な資金は世帯ごとに異なりますが、仮に2000万円を目標とした場合、50歳から65歳までの15年間でどの程度の金額を毎月積み立てる必要があるのかを確認してみましょう。

今回は、年利3％で運用する投資信託を活用したケースをもとにシミュレーションを行います。

【新NISA】積立金額別「想定利回り3％」積立投資シミュレーション結果

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成

毎月の積立金額：資産評価額

※想定利回り：年3％

シミュレーションの結果、年利3％で15年間積み立てを続けた場合、毎月9万円以上投資すれば2000万円以上の資産形成が可能であることがわかりました。

とはいえ、月9万円という金額は多くの人にとって負担が大きく、簡単に捻出できる額ではありません。

さらに、利回りはあくまで想定であり、実際の運用が思い通りにいかない場合は、目標額に届かない可能性もある点に注意が必要です。

老後の資金準備はできるだけ早くスタートすることが大切です。

たとえば、30歳から65歳までの35年間、年利3％で運用した場合、2000万円を目指すには月々約2万7000円の積立で済みます。

このように、投資期間を長く確保することで、毎月の負担を軽減することができるでしょう。