6月は1年の折り返し地点。新年度の慌ただしさも一段落し、「そろそろお金のことをしっかり考えたい」と感じる方も多いのではないでしょうか。
2024年1月から新しいNISA制度がスタートし、これまで投資に縁がなかった方も資産運用を始めるケースが増えてきました。筆者はファイナンシャルアドバイザーとして多くのご相談を受けていますが、「投資に興味はあるけれど、何から始めればいいのか分からない」という声をよく耳にします。
では、実際にNISAを活用するとどのくらい効果が期待できるのでしょうか。
今回は、新NISAを利用した積立投資のシミュレーションや、夏のボーナスに関する調査結果について詳しく解説していきます。投資初心者の方も、ぜひ参考にしてみてください。
1. 2024年から改定された「新NISA」とは？どんなメリットがある？
NISAは、2014年にスタートした投資支援制度で、2024年に「新NISA」として内容が刷新されました。
この制度の大きな特徴は、投資で得た利益が非課税となることです。
本来であれば、運用益や配当金には約20%の税金が課されますが、NISAを使うことでその課税が免除され、利益をそのまま手元に残すことができます。
ただし、NISAを利用する際には、投資可能な金額や対象となる金融商品に制限があるため、事前に押さえておくべき点がいくつかあります。
次章にて、新NISAの特徴を確認しておきましょう。
