2. 【利回り別】50歳から65歳まで「毎月5万円」を積立投資！
本章では、新NISAを活用した積立投資によって、将来的にどれほどの資産形成が可能かを検証します。
以下の前提条件に基づき、想定利回りを1％から5％まで変化させてシミュレーションを行っていきましょう。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
シミュレーションの結果は、以下の通りです。
2.1 シミュレーション結果：毎月5万円×15年×年1～5％
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間にわたって毎月5万円を積み立てることで、最終的に1000万円を超える資産を目指すことが可能です。
元本は900万円ですが、運用成果によっては約70万円から最大で430万円以上の利益が加わる可能性もあります。
ただし、すべての投資にはリスクがつきものであり、高い利益が期待できる商品ほど元本割れなどのリスクも大きくなるため、十分に理解しておくことが大切です。
