【新NISA】と【iDeCo】はじめる前に気を付けておきたい「4つのポイント」 証券会社の元富裕層担当社員がわかりやすく解説！

2. 【新NISA・iDeCo】はじめる前に気を付けておきたいポイント2「計画」を立てる

新NISAやiDeCoはじめる前に気を付けておきたいポイント2は、「計画」を立てることです。

新NISAとiDeCoでは、途中で手元にお金を戻す条件が異なります。

新NISAは、ご自身のタイミングで金融商品を売却してお金を引き出すことができます。

しかし、iDeCoは個人型確定拠出年金であるため、原則60歳まで引き出すことができません。

ライフスタイルや保有している資産の状況に応じて、計画を立てたうえで新NISAとiDeCoの活用を検討することが大切です。

3. 【新NISA・iDeCo】はじめる前に気を付けておきたいポイント3「資産運用」の情報収集

新NISAやiDeCoはじめる前に気を付けておきたいポイント3は、「資産運用」の情報収集をすることです。

新NISAやiDeCoは税制優遇が受けられる制度ですが、運用する金融商品はご自身で選択する必要があります。

なお、利用する金融機関ごとに取り扱っている金融商品が異なります。

金融機関を選ぶときは、希望する金融商品を取り扱っているのか確認することも大切です。

また、金融商品ごとにリスクとリターンの度合いや手数料などが異なります。

資産運用にかかるコストやリスクについても、しっかりと情報収集をしたうえで検討するようにしましょう。