【新NISA】と【iDeCo】はじめる前に気を付けておきたい「4つのポイント」 証券会社の元富裕層担当社員がわかりやすく解説！

1. 【新NISA・iDeCo】はじめる前に気を付けておきたいポイント1「余剰資金」で行う

新NISAやiDeCoはじめる前に気を付けておきたいポイント1は、「余剰資金」で行うことです。

資産運用には利益が期待できるだけでなく、価格変動リスクが伴います。

そのため、生活費から捻出するのではなく、家計の余剰資金を用いて資産運用を行うことが大切です。

将来の出費予定額を把握したうえで、余剰資金がいくらあるのか確認しましょう。

たとえ今、ある程度の余剰資金があったとしても、子どもの進学や親族の介護、自宅の修繕など予期しない出費が発生するケースもあります。

万が一のときに備えて「生活防衛資金」も確保したうえで余剰資金を算出し、資産運用を検討しましょう。