将来に向けた資産形成を行う際に、「資産運用に興味を持つ方」や「資産運用をはじめた方」が増加傾向にあります。

詳しくは後述しますが、金融広報中央員会の最新の調査結果となる「「金融リテラシー調査2022年」の結果」によると、金融商品の特徴をよく理解していないまま購入してしまう方もいるようです。

たとえば、今注目されている「新NISA」や「iDeCo」は、どちらも税制優遇制度ですが、〈税制優遇の内容〉や〈引き出し可能期間〉などが異なります。

そのため、それぞれの特徴を理解し、比較したうえで検討することが大切です。

今回は、証券会社の富裕層担当元社員である筆者が、新NISAやiDeCoをはじめる前に「気付いておけばよかった」と後悔しがちなことを5つご紹介します。

資産運用を検討している方は、ぜひお役立てください。