2. 【新NISAシミュレーション1】50歳から65歳「毎月5万円」を利回り1～5％で運用した場合は？
新NISAで積立投資を行った場合、どれほどの資産を築けるのか気になる方も多いでしょう。
積み立てる金額と利回りによって異なるのが前提ではありますが、ここでは毎月5万円を積み立てることを条件に、想定1～5％で期待値をシミュレーションしてみます。
2.1 【前提条件】
- 積立期間：50歳から65歳までの15年間
- 積立額：毎月5万円
- 投資信託商品：「安定的な運用」を重視した想定利回り1～5％の商品
2.2 【シミュレーション結果】
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間、毎月5万円の積立投資を継続した場合、想定利回り2％以上で1000万円以上の資産を築ける期待があります。
元本が900万円なので、運用することで70万～336万円ほど資産が増える可能性がある、と言い換えることもできます。
銀行預金では利息の期待ができない現代において、魅力的に感じる方もいるでしょう。
一方で、投資である以上はリスクがある点に注意が必要です。
5％程度のリターンを期待するのであれば、5％程度の損失を被る可能性もあるということを理解しておきましょう。
