3. 【一覧表】40歳が25年で2000万円に到達するための積立額
今回シミュレーションした想定利回りと、毎月の積立額・元本・運用収益をまとめました。
利回り1%の場合、毎月6万円近い積立が必要になります。
預貯金があまりない場合、これだけの金額を新NISAのために捻出するのは難しいかもしれません。
利回り3%・5%はそれほどリスクも大きくない、ミドルリスク・ミドルリターンといえる数値です。
25年間で2000万円に到達するには、約3万5000円〜4万5000円の積立を毎月行うことになります。
経済状況にもよりますが、何とか捻出できると感じた方も多いでしょう。
ただし、投資は利益を保証するものではなく、売却時の価格によっては損失が出るリスクもあります。
株式や投資信託だけでなく、預金など他の資産も用意しておきましょう。
4. 積立投資を継続できるよう家計の状態を整えよう
積立投資は20年・30年など長期で投資を続けていくため、途中で挫折しないよう注意する必要があります。
毎月無理なく資金を捻出できるよう、家計の状態を整えておきましょう。
生活資金を別に用意しておく、不要な支出を削る、副業で収入を増やすなど、投資と並行してできることを進めてください。
参考資料
安藤 真一郎
