2. 40歳の方が65歳で2000万円に到達するのに必要な積立額は？《想定利回り1～7％》

新NISAで25年間で2000万円の資産を形成するのに必要な毎月の積立額について、想定利回りごとにシミュレーションを行いました。

2.1 利回り1%の場合

新NISA「想定利回り1%」シミュレーション結果

新NISA「想定利回り1%」シミュレーション結果

出所：金融庁「資産運用シミュレーション」

  • 目標金額：2000万円
  • 積立投資期間：20年（45歳～65歳）
  • 想定利回り：1％
  • 積立投資額：毎月5万8708円
  • 元本：1761万円
  • 運用収益：239万円

2.2 利回り3%の場合

新NISA「想定利回り3%」シミュレーション結果

新NISA「想定利回り3%」シミュレーション結果

出所：金融庁「資産運用シミュレーション」

  • 目標金額：2000万円
  • 積立投資期間：20年（45歳～65歳）
  • 想定利回り：3％
  • 積立投資額：毎月4万4843円
  • 元本：1345万円
  • 運用収益：655万円