NISA口座が増加中。つみたて投資枠か成長投資枠、私はどう選べばいい?
それぞれの投資枠の特性を捉えて賢く活用しよう
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2024年に制度が一新したNISAは、現在つみたて投資枠と成長投資枠を併用できます。
総額では非課税を適用できる総額が拡大しましたが、これらの口座の使い分けに悩む方も少なくありません。
そこで今回は、つみたて投資枠と成長投資枠の特徴をもとに、選び方についてまとめました。
1. 2024年から始まったNISAの制度をおさらい
2024年から始まったNISAの仕組みをまとめると次の通りです。
つみたて投資枠と成長投資枠を併用して、総額年間360万円、5年間で1800万円まで非課税枠を適用できる制度です。
NISAで投資をすると、投資収益にかかる所得税20.315%が免除されることを指します。
かつては非課税適用できる期間が決まっていましたが、いまは「恒久化」されたため、それぞれの銘柄を売却するまでずっと非課税が適用されます。
さて、NISAにはつみたて投資枠と成長投資枠があります。併用も可能ですが、一つの枠を重点的に使うこともできます。
次章にて、双方の枠の特徴について簡単に整理しましょう。
執筆者
株式会社ナビゲータープラットフォーム メディア編集本部
LIMO編集部記者/編集者/元公務員
京都教育大学卒業。くらしとお金の経済メディア「LIMO(リーモ)」のLIMO編集部で、厚生労働省管轄の公的年金制度や貯蓄、社会保障、退職金など、金融の情報を中心に執筆中。大学卒業後は教育関連企業での営業職を経て、2010年に地方自治体の公務員として入職。「国民健康保険」「後期高齢者医療制度」「福祉医療」等の業務に従事した。主に国民健康保険料の賦課、保険料徴収、高額療養費制度などの給付、国民年金や国民健康保険への資格切り替え、補助金申請等の業務を担う。特に退職に伴う年金や保険の切り替えでは、手続きがもれることで不利益を被ることがないよう丁寧な窓口対応を心がけた。その後、保険代理店にてマーケティング業務に従事。保険料比較サイトの立ち上げに参加した。乗合保険会社の商品ページだけでなく、保険の知識を普及するためのページ作成にも参加。ニ種外務員資格(証券外務員ニ種)保有。小学校教諭一種免許、幼稚園教諭一種免許、特別支援学校一種免許取得。
はたらく世代のお金の診断・相談サービスを行うマネイロでは、「【計算例付】厚生年金保険料はどのように決まる?ケース別算出方法や受給額を解説」など、お金や年金制度にまつわる記事を発信中。京都府出身。(2024年5月29日更新)