3.3 月3万円・19年間の積立投資
最後に、月3万円ずつ、19年間積み立てたケースを見てみましょう。
月3万円ずつ積み立てた場合、投資元本が684万円、運用収益が236万4000円です。
毎月3万円を無理なく投資に回せるならば、元利合計で約920万円の老後資金を準備できる可能性があります。
ただし、上の図表はあくまでもシミュレーションであり、実際の運用結果は相場状況などによって異なる点には注意が必要です。
4. まずは家計収支の把握を
「46歳女性・年収400万円」でも、新NISAを利用した積立投資は「無謀」とはいえません。
ただし、毎月の積立額は無理のない範囲で設定し、途中解約せずに長く続けることが前提となります。
まずは家計収支を把握して「いくら投資に回せるのか」を考え、家庭の状況やリスク許容度に合わせた投資戦略を立てましょう。
参考資料
加藤 聖人
