老後資金2000万円を用意するには

では、新NISAで老後2000万円を用意するには毎月いくらをつみたてればいいのでしょうか。

金融庁「資産運用シミュレーション」で試算した、60歳で2000万円を用意するために必要な毎月の積立金額は以下のとおりです。年利3％での運用を前提とします。

出所：金融庁「資産運用シミュレーション」をもとに筆者作成

60歳で2000万円を用意するために必要な毎月の積立額

投資開始年齢 毎月の積立額

  • 30歳 3万4300円
  • 35歳 4万4800円
  • 40歳 6万900円
  • 45歳 8万8100円
  • 50歳 14万3100円

※年利3％での運用が前提

30歳時点で新NISAを始めるのと50歳時点で新NISAを始めるのとでは、必要な毎月の積立額に約4.2倍もの差が出ます。

毎月約14万円以上もの投資はかなり難易度が高く、多くの人にとって現実的な方法ではないでしょう。

積立投資ではできるだけ若いうちから新NISAで投資をはじめることが、老後資産を築くために重要なポイントと言えます。

一方で、運用ですからリスクはありますし、何％で運用できたかは後にならなければわかりません。きちんと情報収集することが大切です。