また、「退職金プラン」と名の付く商品は注意が必要です。定期預金の金利を高くして、預入期間を3ヶ月、半年で設定し、投資商品と組み合わせて販売するプランが多くあります。

一緒に購入する投資信託は、インデックス系の商品が除かれていることもあり、顧客にとって選択肢が少なく、購入したところで恩恵を受ける可能性が少ない場合もあります。

その時々の流行の投信商品を買ってしまい、回復の可能性が低い市場に投資をしてしまっては元も子もありません。

できれば、知識の豊富なアドバイザーに相談してから投資を始めるのが懸命です。

まとめにかえて

退職金の平均額は、年々減少傾向にあります。また、人口の減少や社会保障の負担増で、今後、公的な保障や支給条件が現状通りという可能性ばかりとは言えません。

iDeCoやNISAの関心が高まっているのは、そのような社会背景をみなさん、感じ取っているからかもしれませんね。

運用を成功させるためには時間が必要です。あれこれ考えていると大切な収益の機会を逃してしまうことにも繋がります。信頼できる専門家と共に、ぜひこの機会に投資について考えてみたいことです。

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