2.3 月10万円

最後に、新NISAのつみたて投資枠の月額上限である「月額10万円」の積立を行った場合を見ていきます。

【利回り10%】

月10万円×利回り10%7/8

月10万円×利回り10%

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」

  • 積立元本：1800万円
  • 運用利益：2184万円
  • 総資産額：3984万円

【利回り6%】

月10万円×利回り6%8/8

月10万円×利回り6%

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」

  • 積立元本：1800万円
  • 運用利益：1069万円
  • 総資産額：2869万円

例え安定的な水準である利回り6%での推移であっても、総資産額は2869万円となり、目標の2000万円を大きく突破する金額となります。

そもそも、積立額を月10万円とした場合、15年間の積立元本だけでも1800万円に達し、ほとんど2000万円に近い数字を作り出すことができていることになります。そのため、仮に相場が低迷して利回りがたったの2%に落ち込んだとしても、十分に2000万円を達成することができるのです。