3. 65歳になる前にやっておきたい準備
65歳が近づいてから慌てないためには、年金請求書が届く前に必要な準備を進めておくことが大切です。
請求書は原則として受給開始年齢の3カ月前に届きますが、届いてから加入記録の確認や必要書類の準備、受け取り方の検討を始めると時間がかかることがあります。
まず確認したいのは、年金加入記録に漏れや誤りがないかです。転職が多い方や会社員・公務員の両方を経験した方、氏名変更があった方は、早めにチェックしておくと安心です。
あわせて、氏名や住所などの基本情報も確認しておきましょう。住民票と異なる住所に通知を受けたい場合は、別途手続きが必要です。
また、振込先口座や本人確認書類、代理人に依頼する場合の委任状なども事前に準備しておくと手続きがスムーズです。
配偶者がいる方は、加給年金額や振替加算の対象になるかを確認し、必要に応じて配偶者の年金情報や戸籍書類などもそろえておきたいところです。
さらに、65歳から受け取るのか、繰下げ受給を選ぶのかも前もって考えておくと判断しやすくなります。
請求書が届く前に、「加入記録、基本情報、必要書類、家族関係、受け取り方」を整理しておきましょう。
